Deskripsi Training Financial Credit Scoring

DESKRIPSI

Training Financial Credit Scoring dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kelayakan kredit, mengevaluasi risiko debitur, serta menerapkan metode pemeringkatan dan penilaian kredit secara sistematis. Melalui pelatihan ini, peserta mempelajari credit rating, credit scoring, credit risk assessment, dan financial analysis untuk memahami faktor-faktor yang memengaruhi kemampuan pembayaran debitur, kualitas kredit, serta tingkat risiko pembiayaan. Selain itu, peserta memahami penggunaan informasi keuangan, riwayat pembayaran, karakteristik usaha, dan indikator risiko dalam mendukung proses evaluasi serta pengambilan keputusan kredit.

Selanjutnya, peserta mendalami creditworthiness assessment, probability of default, financial risk management, dan credit scoring model untuk meningkatkan ketepatan analisis risiko kredit. Trainer juga membahas penerapan metode penilaian kredit, analisis rasio keuangan, penyusunan sistem pemeringkatan debitur, serta validasi dan pemantauan model scoring. Dengan demikian, peserta mampu mengidentifikasi potensi gagal bayar, meningkatkan objektivitas penilaian kredit, serta mendukung pengelolaan portofolio pembiayaan yang lebih sehat dan terkendali.

TUJUAN TRAINING FINANCIAL CREDIT SCORING

• Memahami konsep dan prinsip dasar credit rating dan credit scoring.

• Meningkatkan kemampuan analisis kelayakan serta risiko kredit.

• Mengembangkan keterampilan penilaian debitur berdasarkan data keuangan dan nonkeuangan.

• Memahami penyusunan, penggunaan, dan evaluasi model credit scoring.

• Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit dan pengendalian risiko pembiayaan.

MATERI TRAINING FINANCIAL CREDIT SCORING

1. Fundamental Credit Rating and Credit Scoring.

2. Credit Risk Management and Lending Principles.

3. Creditworthiness Assessment and 5C Credit Analysis.

4. Financial Statement Analysis for Credit Evaluation.

5. Financial Ratios and Debt Repayment Capacity.

6. Credit Rating Methodology and Risk Classification.

7. Credit Scoring Models and Scorecard Development.

8. Probability of Default (PD) and Credit Risk Measurement.

9. Credit Scoring Validation, Monitoring, and Model Performance.

10. Credit Rating and Scoring Implementation Case Studies.

SASARAN PESERTA TRAINING FINANCIAL CREDIT SCORING

• Credit Analyst dan Credit Officer.

• Credit Risk Management Staff.

• Account Officer dan Relationship Manager.

• Loan Processing dan Credit Administration Staff.

• Risk Manager dan Credit Approval Committee.

METODE TRAINING FINANCIAL CREDIT SCORING

Metode pelatihan menggabungkan pemaparan materi, diskusi interaktif, studi kasus penilaian kredit, latihan analisis laporan keuangan debitur, simulasi perhitungan credit scoring, serta praktik penyusunan kategori risiko kredit. Selain itu, trainer membahas berbagai tantangan dalam proses pembiayaan, seperti ketidaklengkapan data debitur, ketidaksesuaian informasi keuangan, potensi gagal bayar, perubahan kondisi usaha, dan keterbatasan model penilaian kredit. Peserta juga melakukan latihan evaluasi kemampuan pembayaran, interpretasi hasil scoring, serta analisis kasus persetujuan kredit berdasarkan profil risiko debitur.

OUTPUT TRAINING FINANCIAL CREDIT SCORING

Setelah menyelesaikan pelatihan, peserta mampu memahami prinsip credit rating dan credit scoring, melakukan analisis kelayakan kredit, mengevaluasi kondisi keuangan debitur, serta mengidentifikasi faktor risiko pembiayaan. Selain meningkatkan kemampuan penggunaan model scoring, interpretasi hasil pemeringkatan, pengukuran risiko gagal bayar, dan pemantauan kualitas kredit, peserta dapat menyusun rekomendasi keputusan kredit berdasarkan data yang relevan. Dengan demikian, organisasi dapat meningkatkan objektivitas proses penilaian, memperkuat pengendalian risiko kredit, mengurangi potensi pembiayaan bermasalah, serta mendukung pengelolaan portofolio kredit yang lebih sehat, efektif, dan berkelanjutan.